如何利用大數據打擊電信詐騙？
又到一年入學季，媒體相繼曝光的大學生被騙案例，將電信詐騙這個已成沉疴的毒瘤再次推到了公眾面前。
作為新型高發網絡犯罪，電信網絡詐騙方式不斷更新，利用技術手段，設計各種場景，研析人性弱點，且參與其中的犯罪分子是“非接觸性”的，不僅與被騙人非接觸，連犯罪分子之間往往也都是非接觸的，最終形成一條完整的黑色產業鏈。
近10年來，我國電信詐騙案件每年以20%至30%的速度高速增長，2015年全國公安機關共立電信詐騙案件59萬起，同比上升32.5%，共造成經濟損失222億元。全國接到詐騙信息的人數高達4.38億，占人口總數的32%，相當于每三個人中就有一個人受到詐騙信息的“騷擾”。
超過30%的增長速度，以及超過三分之一的人被騷擾，可謂是騙子年年有，今年尤其多。公眾及媒體近期對大學生被騙案的關注，不僅因為多起極端奪命“獎學金”，更是希望借此成為打擊電信詐騙的新契機。
一、現狀：十大趨勢，揭示瘋狂行騙背后真相
根據《騰訊2016年第二季度反電信網絡詐騙》披露的數據，2016年第二季度，全國共接用戶標記超4.6億條，環比上季度增加了1.8億條。收到詐騙短信人數3億人，騙子們一個季度撥出詐騙電話 18.8億次，環比上季度增長了88%，騙子比第一季度明顯更加活躍。
1、更多的詐騙電話，更少的損失金額
不過在騙子們瘋狂的行騙背后，網民遭受的金額損失卻在減少，防騙效果初步體現。第二季度金額損失合計29.9億元，環比上季度減少5.8億元。
宏觀情勢：更多的詐騙電話，更少的損失金額
2、春季開始活躍，暑假形成新高峰
第二季度騙子活躍程度大大的提高，在春節之后，更多的騙子開始尋覓機會。加上第二季度節假日相對密集，在4月、5月兩個月都保持了高活躍。在6月份開始出現周期性下降，詐騙熱度指數88，成為當季的最低谷。但是依舊需要防范接下來第三季度暑期到來形成的詐騙高峰。
六月成為第二季度詐騙低谷
3、第二季度電信詐騙區域分布——珠三角、長三角用戶最容易被盯上
發達地區因為經濟活躍、人口稠密、流動性大依舊是被詐騙影響的重點區域。廣東占比16.81%，被影響用戶人數最多。西部大省四川占比5.71%，長三角區域浙江 占比5.71%，江蘇占比5.47%，上海占比2.12%，合計13.3%。
珠三角、長三角用戶最容易被盯上
4、電信網絡詐騙損失金額——電話詐騙額度達到16億元，是最具危害性渠道
第二季度三大詐騙類型造成的總損失金額合計超29.9億元。其中電話詐騙涉及金額最大，危害性最為明顯，達16億元，高于網絡詐騙(13.4億元)和短信詐騙(5400萬元)損失金額。但是詐騙短信數量繼第一季度以來依舊持續上升，雖然很多不直接造成詐騙，但是間接為釣魚、木馬、病毒以及電話詐騙提供了鋪墊。
5、電信詐騙類型金額——仿冒公檢法詐騙金額龐大，占比23%
犯罪分子會假借不同的身份，冒充各類人員從而營銷詐騙場景。仿冒公檢法詐騙指犯罪分子以事主身份信息被盜用賬戶異常、涉嫌洗錢犯罪、有不明包裹被海關查等為由，要求將其資金轉入所謂的“安全賬戶”配合調查等理由從而騙取錢財。因而犯罪分子往往通過各類偽造身份證明來進行連環欺騙，加上“違法”的說辭容易造成恐慌心理從而降低防御洞察，成功概率很大，而且犯罪數額比較大，造成損失嚴重。
此外，網上仿冒他人損失金額占比17.6%，網民尤其需要提升自己的安全意識，對匯款要求要和本人當面確認。
6、網絡詐騙類型——代付機票成為高發網絡詐騙類型
隨著手機訂機票的普及，網絡詐騙開始找到這一風口，不斷營造場景來行騙。騙子謊稱改簽退票等理由，引導民眾進入釣魚網站，虛假號碼，進行到匯款的陷阱。其中這一網絡詐騙類型高達44%，成為網絡詐騙主流。
此外，財務欺詐以及向朋友借錢分別占比27%和22%，騙子往往冒用身份，進行欺詐。涉及到資金轉賬，一定要多種方式和本人進行確認。
7、手機病毒發生情況——“話費去哪了?”資費消耗類病毒占比82.78%
第二季度感染病毒用戶數量達1.06億，新增病毒超535萬。其中資費消耗類病毒占總數的82.78%。上一季度雖然也是該類病毒占比最高，但僅占48.28%。資費消耗類病毒在用戶不知情或未授權的情況下，通過自動撥打電話、發送短信、彩信、郵件、頻繁連接網絡等方式，導致用戶資費損失。
8、詐騙實施渠道——電話詐騙超過五成
電話詐騙依舊是詐騙發生方式的主流，日常發生占比超過五成;不法分子利用改號軟件，利用不法渠道獲取的個人信息，將電話號碼偽裝為銀行的客服、公檢法等國家工作人員、熟人、領導等，設置精準場景，獲得信任。
9、作案者活躍時間——電話詐騙多周末，網絡詐騙多工作日
電信網絡詐騙每天都可能發生，與第一季度不一樣的是，第二季度騙子更加針對仿冒熟人、網購、商業投資、機票改簽等詐騙，在周五到周日這一時間段變得更加活躍。
網絡的財務欺詐多選在周一至周五，上班時間，早上9點至晚上10點都為詐騙發生時段。這一時間上網人群比較多，便于騙子進行有針對性行騙。
10、網絡詐騙分子的分布——廣西最多網絡詐騙分子
廣西依然是網絡詐騙的主發地，每單涉案金額也從幾千元上升到幾萬乃至上百萬元。其次是廣東 、吉林，位列前三。江蘇 、河南的網絡詐騙分子也較為活躍。
二、代表案例 ——免費購物成為陷阱!電話恐嚇之后仿冒公檢法設連環套
第二季度4月份，根據騰訊守護者計劃后臺收到的舉報統計，出現一種新型的詐騙手法：騙子以贈送免費物品為由，引導用戶通過電話下單，以貨到付款的形式郵寄，若用戶拒絕簽收快遞或者退貨，詐騙者便以公檢法的口吻對用戶進行威脅恐嚇，從而進行詐騙。“升級換代”版冒充公檢法的電信詐騙讓人防不勝防，稍不留意就會中招。
免費贈送物品為假 冒充公檢法詐騙為真
從“你涉嫌洗黑錢”到“你涉嫌非法集資”再到“你信用透支需負刑事責任”等，冒充公檢法詐騙的噱頭變化多端。根據騰訊安全云的檢測，冒充公檢法的詐騙方式又再次更新升級。
據悉，有網民小張接到了內容為“贈送免費物品(多為千元手機或蘋果手機)的信息，并要求小張綁定相應套餐，在取得他的同意后，對方引導其通過電話下單，并告知將以貨到付款的形式把獎品進行郵寄。然而在快遞送貨時，小張發覺事有蹊蹺，立刻選擇了拒簽快遞。
網民小張本以為事情到此為止了，卻不料又收到了自稱“廣州法院”的短信，恐嚇其“屬于惡意訂購行為，情節嚴重，將扣除違約金并做相關行政處罰。”不光如此，據騰訊安全云檢測，該類詐騙短信還會以 “凍結銀行卡”、“凍結養老醫療保險”對用戶進行威脅，甚至對其家人進行恐嚇，這仍然屬于冒充公檢法的電信詐騙。
全國每月受影響人數
此類新型詐騙是“你涉嫌非法集資”等冒充公檢法詐騙的“升級版”，因其具有相對完整的故事性，更容易迷惑大眾，使網民上當受騙。根據騰訊手機管家數據顯示：2016年上半年，該類型詐騙案件影響人數整體呈逐月上升態勢，平均每月影響人數在1.5萬到1.7萬人之間。
騰訊安全提醒廣大網民，如遇到此類狀況，應保持冷靜，切莫相信“天上掉餡餅”的免費贈送;若收到此類短信，也應提高警惕，切勿慌張，謹防上當受騙，必要時向公安機關報警，或向相關機關尋求幫助。
貴州“1229”特大電信詐騙
財務類仿冒公檢法詐騙，轉走公賬1.17億元
2015年12月20日，貴州黔南都勻市經濟開發區建設局財務主管兼出納楊某，先后接到自稱“農業銀行總行法務部人員唐勇”和“上海松江公安分局何群警官”的電話，稱其在上海辦理的信用卡有問題，需要對其掌握的賬號進行清查，并向其發送一份電子傳真《協查通報》。在“上海警官何群”的誘導下，楊某又與自稱“郭俊華隊長”的人多次通話和發送短信，之后自稱“孫檢察官”和“楊檢察長”的人又頻繁聯系楊某。
對方要求楊某按照他們的指示入住酒店，通過電腦登錄至虛假的“最高人民檢察院”網站，并讓楊某看到對方特意制作的虛假“電子通緝令”。于此，楊某深信不疑，并按照對方的指令點擊下載相關軟件，插入自己持有的單位資金U盾，配合對方執行所謂的“清查”程序，直至1.17億元資金被轉走。
經查實“1229”特大詐騙案件，是一起由臺灣犯罪嫌疑人操作并在國內統一招募話務人員的跨境詐騙案件。犯罪嫌疑人赴非洲國家烏干達搭建話務窩點，冒充我國“公檢法”機關工作人員，利用非法渠道獲取的公民個人信，通過國際透傳線路、改號軟件和遠程操控等技術手段來實施詐騙。
經過十多年的運營，電信詐騙犯罪分子早已形成緊密的犯罪鏈條，詐騙團伙中有專人負責研究騙術，他們緊跟社會熱點，針對不同群體量身定做，編寫詐騙劇本，并對撥打詐騙電話的話務員等人進行培訓，對受害人步步設套。犯罪分子從最初的打電話、發短信，發展到網絡改號作案。有的假冒領導、親戚、朋友，有的假冒企業單位，有的冒充執法機關。
目前，主要詐騙手法有冒充公檢法、“猜猜我是誰”、QQ、冒充黑社會性質組織敲詐、機票改簽、中獎、重金求子、網絡購物、銀行賬戶被他人冒用、將賬戶內的錢轉到‘安全賬戶’等48種詐騙手法，并且還在不斷變化中。
三、面對詐騙，該如何做?
電信網絡詐騙呈現季節性變化比較大，手段翻新，場景多變，但是萬變不離其宗，所有的騙子就是兩個目的，要么發出誘惑鏈接，誘導點擊，致使手機中病毒木馬從而遠程盜取資金;要么就是以各種借口，直接要求匯款;凡是陌生人涉及到匯款的，幾乎都是騙子。大家要特別牢記。熟人提出匯款要求，一定要和本人進行確認。
網民安全提醒
除了提高安全意識，需要注意一些相關技巧：
騙子喜歡找落單的人下手，尤其是獨處時接到的信息，涉及轉款一定要反復確認;
節假日是高發期，特別防范突如其來的“驚喜”;
高危號段要記牢(400、170、171等)，這些號段非熟人一定要警惕;
智能手機一定要安裝安全軟件，不點陌生鏈接或誘導性鏈接;
事發之后，第一時間應該選擇報警，不宜沉默。
四、全民防騙，要你出手
電信網絡詐騙發展迅猛，危害人民的切身利益。不僅個人財產受到威脅，由網絡詐騙衍生的“黑色產業”發展之猖獗，已經升級到擾亂了社會秩序的層面。然而，經常被人們忽視的問題是：面對信息詐騙選擇沉默之時，實際上是對信息詐騙犯罪的“縱容”。
打擊電信網絡詐騙，是一場大數據的競賽。“快速地抓捕騙子，除了警方的全力出擊外，還需要網民的出手。從接到騙子的第一條詐騙信息開始，就將騙子進行標記或識別，大大助力維護網絡安全。這一場數據的競賽，需要大家的參與，就不會輸給騙子。”原公安部反詐騙刑偵專家金大志表示，網民的積極舉報將是打擊新型網絡犯罪的核心力量。
安全正在變成互聯網時代的基礎設施。小馬哥在今年兩會期間也曾專門提出建議，“利用技術手段打擊電信、網絡詐騙等新型犯罪，警企合作共同治理網絡安全生態體系。”
日前，騰訊聯合反電信網絡詐騙產業各方推出了“守護者計劃”，并以“三步走”的節奏推進反電信網絡詐騙工作：騰訊基于技術和，聯合業內專家建立反電信網絡詐騙平臺，推動反詐騙研究和技術孵化工作;基于開放的和智能反詐騙產品推動產業鏈合作，建立全場景防御體系;配合公安部等主管部門推動由政府主導的協作體系的，將反詐騙生態推進“最后一公里”。
作為這一計劃中的重要落地措施，騰訊利用和反詐騙特征庫研發的“麒麟偽基站實時檢測系統”(以下簡稱“麒麟系統”)正在成為打擊電信詐騙的一大利器，而且直指電信詐騙的源頭“偽基站”。
所謂“偽基站”即通過一定的設備偽裝成運營商的基站，能夠搜取以其為中心、一定半徑范圍內的手機卡信息，冒用他人手機號碼強行向用戶手機發送詐騙、廣告推銷等短信息。偽基站能把發送號碼顯示為任意號碼，包括10086、甚至110都可以，使手機用戶誤以為真的是官方機構發送的短信。
麒麟系統幫助警方抓捕偽基站犯罪分子的步驟如下：首先，騰訊手機管家用戶收到偽基站發來的詐騙短信后，會進行迅速攔截;第二，當大量用戶在同一區域舉報該短信后，該區域就會在地圖上變成紅點;第三，警方通過登錄麒麟系統即可看到偽基站分布地圖，并派民警現場盤查和抓捕。
以前抓偽基站最難的地方在于其流動性，等警方接到受害者報案趕到的時候人家騙子早跑了!而這套基于大數據和機器學習的“麒麟”系統，通過云端的機器學習模型識別網址、電話等信息，找出惡意的網址和欺詐電話，并結合LBS定位信息，能實現對正在發布欺詐信息的偽基站50米內的精準定位。
自從這套系統向各地公安機關開放試用以來，北京刑偵總隊在3周時間內就偵破72起詐騙案件，抓獲107名犯罪嫌疑人，繳獲77套偽基站設備。深圳刑偵局在為期90天的打擊整治涉偽基站違法犯罪專項行動中，共打掉涉偽基站犯罪團伙13個，抓獲犯罪嫌疑人110人，繳獲偽基站59套，降低偽基站詐騙發案率八成。
目前公安部正在推動將麒麟系統部署到全國公安系統，以幫助打擊“偽基站”等違法電信詐騙活動。
綜合界面、澎湃、安全牛、騰訊2016年第二季度反電信網絡詐騙大數據報告等相關資料報告。
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